Il FinCEN è un ufficio federale di regolamentazione del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti che raccoglie e analizza le informazioni sulle transazioni finanziarie al fine di combattere il riciclaggio di denaro nazionale e internazionale, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari. FinCEN è la Financial Intelligence Unit (FIU) degli Stati Uniti ed è una delle oltre 100 FIU internazionali che compongono il Gruppo Egmont, un'entità che si concentra sulla cooperazione e la condivisione delle informazioni tra le FIU. Come FIU, FinCEN è tenuta a divulgare informazioni finanziarie riguardanti sospetti proventi del crimine e potenziali finanziamenti al terrorismo.

FinCEN ottiene i dati delle transazioni e li traduce per scopi di applicazione della legge in modo che le autorità possano avere intuizioni utilizzabili. È responsabile del monitoraggio di comportamenti finanziari sospetti e della deterrenza del crimine finanziario. FinCEN coordina con i regolatori federali e le FIU per segnalare, analizzare e servire come controllore sui sistemi economici globali. L'obiettivo è quello di raggiungere la cooperazione con le controparti nazionali e internazionali per combattere il riciclaggio di denaro nazionale e internazionale, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari.

È stato istituito nel 1990 dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. La missione di FinCEN è quella di migliorare la sicurezza nazionale degli Stati Uniti, scoraggiare e rilevare attività criminali, e salvaguardare i sistemi finanziari dagli abusi, promuovendo la trasparenza nei sistemi finanziari statunitensi e internazionali.

La sua missione è quella di salvaguardare il sistema finanziario statunitense dal riciclaggio di denaro. Ha il compito di raccogliere, analizzare e diffondere i dati delle transazioni finanziarie a scopo di applicazione della legge e di costruire una cooperazione globale con organizzazioni omologhe in altri paesi e con organismi internazionali come la Financial Action Task Force (FATF).

Il FinCEN svolge i suoi compiti di regolamentazione sotto il Currency and Financial Transactions Reporting Act del 1970, il cui quadro legislativo è comunemente chiamato BSA, Bank Secrecy Act. Il BSA autorizza il Segretario del Tesoro degli Stati Uniti a emettere regolamenti finanziari per le banche e altre istituzioni finanziarie per stabilire programmi antiriciclaggio (AML) e presentare rapporti per aiutare nelle indagini e nei procedimenti penali, fiscali e normativi, così come in alcune questioni di intelligence e antiterrorismo. FinCEN è responsabile dell'applicazione, dell'implementazione e del rispetto di questi regolamenti a livello federale, statale, locale e internazionale.